I.Căn cứ pháp lý

Khoản 4 Điều 4 của Luật Các tổ chức tín dụng 2010 quy định:

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là các tổ chức thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này, trừ các hoạt động nhận tiền gửi từ cá nhân và cung cấp các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Các tổ chức này bao gồm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác.

Theo quy định này, công ty cho thuê tài chính được xem là một loại tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Do đó, quy trình và thủ tục thành lập công ty cho thuê tài chính phải tuân thủ theo các quy định về tổ chức và thành lập đối với các tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

II.Trình tự, thủ tục cấp giấy phép hoạt động

Trình tự và thủ tục cấp Giấy phép hoạt động cho công ty cho thuê tài chính theo quy định tại Điều 8 của Thông tư 30/2015/TT-NHNN bao gồm các bước sau:

  1. Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo các quy định cụ thể tại Điều 13, Điều 14, khoản 1, 2, 3 của Điều 15, và khoản 1, 2, 3, 4, 5, 6 của Điều 16 của Thông tư này, sau đó gửi hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước.

– Trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị, Ngân hàng Nhà nước sẽ gửi văn bản xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ để tiến hành xem xét chấp thuận nguyên tắc. Trong trường hợp hồ sơ không đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ.

  1. Trong vòng 90 ngày kể từ ngày gửi văn bản xác nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ cung cấp văn bản chấp thuận nguyên tắc để thành lập công ty cho thuê tài chính. Trường hợp không được chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước sẽ trả lời bằng văn bản, nêu rõ lý do từ chối.
  2. Trong vòng 60 ngày kể từ ngày nhận được văn bản chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị phải lập các văn bản bổ sung theo quy định tại khoản 4 của Điều 15 và khoản 7 của Điều 16 của Thông tư này, sau đó gửi lại cho Ngân hàng Nhà nước qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp.

– Nếu Ban trù bị không hoàn thành việc này trong thời hạn, văn bản chấp thuận nguyên tắc sẽ không còn có hiệu lực.

– Ngân hàng Nhà nước sẽ phản hồi bằng văn bản trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ văn bản bổ sung.

  1. Trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận đủ văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiến hành cấp Giấy phép theo quy định. Trong trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước sẽ trả lời bằng văn bản, nêu rõ lý do không cấp.

III.Hồ sơ cần để đề nghị cấp giấy phép

  1. Hồ sơ chung

Hồ sơ chung đề nghị cấp Giấy phép cho công ty cho thuê tài chính được quy định tại Điều 14 của Thông tư 30/2015/TT-NHNN, đã được sửa đổi và bổ sung thông qua các khoản 3, 4 của Điều 1 của Thông tư 15/2016/TT-NHNN, và được bổ sung thêm thông qua khoản 5 của Điều 1 và khoản 1 của Điều 2 của Thông tư 05/2023/TT-NHNN (Có hiệu lực từ ngày 06/08/2023). Hồ sơ này bao gồm các phần sau:

  1. Đơn đề nghị cấp Giấy phép, được ký bởi các cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, hoặc thành viên sáng lập theo mẫu quy định tại Phụ lục số 01 của Thông tư.
  2. Dự thảo Điều lệ của công ty cho thuê tài chính, đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc chủ sở hữu phê duyệt.
  3. Đề án thành lập công ty cho thuê tài chính đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc chủ sở hữu phê duyệt, bao gồm các nội dung như:

– Thông tin về sự cần thiết của việc thành lập.

– Thông tin về tên, loại hình, địa điểm dự kiến, vốn điều lệ, và các điều kiện hoạt động của công ty.

– Thông tin về năng lực tài chính của các cổ đông sáng lập hoặc chủ sở hữu.

– Sơ đồ tổ chức và mạng lưới hoạt động dự kiến trong 03 năm đầu tiên.

– Danh sách nhân sự dự kiến và mô tả chi tiết về trình độ, kinh nghiệm của họ.

– Chính sách quản lý rủi ro.

– Kế hoạch đầu tư hệ thống công nghệ thông tin.

– Khả năng phát triển bền vững trên thị trường.

– Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ.

– Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu.

  1. Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến, bao gồm sơ yếu lý lịch, bản sao các văn bằng chứng minh trình độ chuyên môn, và các tài liệu khác liên quan.
  2. Biên bản Hội nghị thành lập thông qua hoặc văn bản của chủ sở hữu phê duyệt các tài liệu như Dự thảo Điều lệ, Đề án thành lập công ty, danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến và lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị.

Tổng hợp lại, việc thành lập công ty cho thuê tài chính theo loại hình công ty cổ phần phải tuân thủ đầy đủ trình tự, thủ tục và nội dung hồ sơ quy định đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

  1. Hồ sơ riêng

Hồ sơ riêng đối với công ty cho thuê tài chính cổ phần, được quy định tại Điều 15 của Thông tư 30/2015/TT-NHNN, đã được sửa đổi và bổ sung thông qua khoản 4, khoản 5 của Điều 1, khoản 5 của Điều 2 của Thông tư 01/2019/TT-NHNN, và được sửa đổi tiếp thông qua khoản 6 của Điều 1 của Thông tư 05/2023/TT-NHNN (Có hiệu lực từ ngày 06/08/2023). Hồ sơ này bao gồm các phần sau:

  1. Thành phần hồ sơ theo quy định tại Điều 14 của Thông tư.
  2. Danh sách các cổ đông sáng lập, cổ đông góp vốn thành lập theo mẫu quy định tại Phụ lục số 03 của Thông tư.
  3. Hồ sơ của cổ đông góp vốn thành lập, bao gồm:

– Đối với cá nhân: Đơn mua cổ phần, bảng kê khai người có liên quan, và các tài liệu liên quan.

– Đối với tổ chức: Đơn mua cổ phần, bảng kê khai người có liên quan, và các tài liệu liên quan.

  1. Sau khi nhận được văn bản chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị phải nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép, bao gồm các tài liệu như:

– Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

– Biên bản và Nghị quyết của Đại hội thành lập.

– Biên bản họp Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát.

– Quyết định của Hội đồng quản trị về bổ nhiệm chức danh.

– Văn bản xác nhận số tiền góp vốn của các cổ đông góp vốn.

– Văn bản chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp địa điểm đặt trụ sở chính.

– Các quy định nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

– Báo cáo của cổ đông sáng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam về việc tuân thủ các quy định.

Tổng hợp lại, hồ sơ riêng đối với công ty cho thuê tài chính cổ phần phải tuân thủ đầy đủ quy định và bao gồm các tài liệu cần thiết để được xem xét cấp Giấy phép.

Vậy là chúng ta đã tìm hiểu về cách thành lập công ty cho thuê tài chính. Với đội ngũ chuyên viên, luật sư, kỹ thuật viên uy tín, Home Casta tự tin là đơn vị uy tín có thể giải đáp mọi thắc mắc của bạn đọc

Thông tin liên hệ của chúng tôi:

Số điện thoại: 0941.111.286

Địa chỉ: 37/66 Trung Hành, Đằng Lâm, Hải An, Hải Phòng

Xem thêm các video của chúng tôi tại:

Đánh giá bài viết nhé <3

Để lại một bình luận

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *